О компании
BCCI - крупнейший мировой банк, зарегистрированный в Люксенбурге. В его штат входило14 тысяч сотрудников, разместившихся в 400 офисах 73 стран планеты. Число вкладчиков превысило миллион, активы же самого банка на момент закрытия составляли 23 миллиарда.
Успехи
Вся история "Би-Си-Си-Ай" неразрывна с основателем банка и его руководителем до 1988 года пакистанцев Абеди, родившимся в 1922 году. Начав свою карьеру в банке, в 1947 году молодой человек попадает в Пакистан, а в 1958 году создает собственный Объединенный банк Пакистана. Абеди понял, что залогом процветания его дела станет дружба с сильными мира сего, вот почему он максимально старался заручиться поддержкой влиятельных кланов и политиков.
Однако в 1972 году все банки страны были национализированы, в этот же год в Люксембурге Абеди регистрирует банк "Би-Си-Си-Ай". По замыслам создателя эта структура должна приобрести новый тип, действовать по всему миру и не подчиняться ни одному правительству и законам.
Штаб-квартира нового банка находился в Лондоне, для поддержки работы был создан целый ряд офшорных компаний, а основная часть сотрудников являлись пакистанцами, преданных своему главе. Главными акционерами стал Bank of America и шейх Зайед. Это помогло банку создать легенду о том, что за ним стоят богатые арабские шейхи. Однако спустя некоторое время контрольный пакет тихо перешел группе компаний, возглавляемых самим Абеди.
Пакистанцу не требовались деньги шейха, ему нужна была вывеска, которая обеспечила приток вкладчиков. Благодаря этому Абеди стал близок с крупнейшими мировыми лидерами, преподнося им подарки и оплачивая их расходы. В результате банк стал хранить деньги богатейших семей стран третьего мира, а также центральных банков других стран. 70-80-е годы стали периодом крупного роста "Би-Си-Си-Ай", только вот полноценной лицензии на деятельность в США и Великобритании банку так и не удалось получить.
Абеди не уделял особого внимания законности финансовых операций и происхождения средств. Вот почему благодаря распространенной сети филиалов "Би-Си-Си-Ай" вскоре стал инструментом для финансирования террористов, наркодилеров и прочих элементов такого рода. Банк помогал диктаторам и боевикам, через него тайно финансировалась ядерная программа Пакистана. Деятельность Абеди и его детища была прекрасно известна спецслужбам США и Англии, однако там доклад лег "под сукно". Да и сами эти организации активно пользовались услугами "Би-Си-Си-Ай" для совершения своих тайных организаций.
Настоящий золотым дном для банка стала война в Афганистане с участием СССР. Именно через "Би-Си-Си-Ай" Запад проводил мощную финансовую поддержку моджахедов. Интересно, что часть выделяемых средств расхищалась пакистанскими генералами, которые тут же в банке и отмывали их, расхищалось и поставляемое оружие, тоже не без участия "Би-Си-Си-Ай". К тому же банк обслуживал бизнес по производству героина в Афганистане. Однако для всего мира заведение оставалось солидным, отчетность показывала блестящие результаты, банк занимал первые места в различных рейтингах.
Афера
Оказалось, что обмануть весь мир не так уж и сложно. Главное — разобщить и разбить на части все операции. Основным методом для этого стала фрагментация структур и операций. Деятельность банка была изначально разнесена по нескольким юрисдикциям, причем каждая из них славилась высоким уровнем банковской секретности и не самым строгим финансовым регулированием.
Нужные операции искусственно дробились на части и разносились по разным юридическим лицам и странам. Даже люди, входившие в высшее руководство банка, не имели представления о том, чем занимается соседний отдел. Банковские документы при необходимости исправлялись, подделывались, уничтожались, датировались задним числом и т. д.
К тому же, было создано много корпоративных структур, связанных между собой сложнейшей сетью отношений взаимного владения и аффилированности, но фактически подчиненных одному Абеди, через которые проводились все деликатные операции.
Проверку делали разные аудиторские фирмы. Но ни одна из них не имела перед собой общей картины, а некоторые особо секретные офшорные структуры вообще не проходили аудита.
Ага Хасан Абеди достиг своей цели. Он создал гигантскую денежную машину, свободную от какого бы то ни было государственного контроля — идеальный финансовый механизм преступного мира.
Он, конечно, обладал незаурядными способностям и харизмой. Он оказался тонким психологом, личностью располагающей к себе, вызывающей особое доверие. Он обладал колоссальным влиянием на всех, кто его близко знал.
У него была даже собственная мистическая философская концепция, согласно которой «Би-Си-Си-Ай» был не просто банком. Это была некая духовная держава, связанная с космической силой и мудростью — воплощением божественной воли. Абеди часами говорил о своей философии на собраниях правления, при восторженной поддержке молодых карьеристов.
Но всё вдруг завершилось. Быстро и неожиданно. В 1988 г. Абеди перенес серьезнейший сердечный приступ. То ли сердце не выдержало запредельных нагрузок, то ли Божья кара….
О донорском сердце для него хлопотал лично Джимми Картер. Пересадка сердца прошла удачно, но после нее Абеди удалился от дел. Он понял, что деньги в потустороннем мире не нужны никому. Пора и о вечном подумать.
А империя без него стала быстро разваливаться. Сразу же, в 1988 г., банку впервые были предъявлены обвинения в отмывании наркодолларов во Флориде. Заплатив 14 млн дол. штрафа, банк избежал дальнейшего расследования, признав факт отмывания, но представив его как исключительный случай.
А тут, в 1989 г., совсем некстати закончилась афганская война. Иссяк один из основных источников дохода «Би-Си-Си-Ай». Хуже того, для западных спецслужб потеряло смысл само существование банка.
Возникли сомнения в финансовом здоровье «Би-Си-Си-Ай». В 1990 г. было принято соглашение о реструктуризации банка между Банком Англии, аудиторами «Би-Си-Си-Ай» и его владельцами. Чтобы избежать массового оттока вкладов, правящей семье Абу-Даби пришлось формально взять под контроль деятельность банка, фактически став гарантом для его вкладчиков.
Штаб-квартира «Би-Си-Си-Ай» была перенесена из Лондона в Абу-Даби. Это обстоятельство впоследствии крайне затруднило расследование деятельности банка, так как власти Абу-Даби наотрез отказались выдавать на Запад документы или свидетелей.
В 1991 г. было предпринято новое расследование. И было обнаружено 600 млн дол., внесенных на депозит клиентами банка, но не нашедших отражения в отчетности. Вывод был печальный — налицо «масштабное мошенничество и подтасовки».
Получив этот доклад, Банк Англии немедленно (в июле 1991 г.) закрыл банк, после чего тот был вынужден прекратить операции и в других странах.
Несмотря на массовое ведение нелегальных и сверхприбыльных операций, «Би-Си-Си-Ай», как оказалось, вовсе не процветал. Он всегда был несостоятельным. Его деятельность — это грандиозная пирамида, в которой деньги вкладчиков отнюдь не обязательно вкладывались в прибыльные проекты. Они расходовались на вознаграждение менеджерам, щедрые взятки, роскошные офисы и, в конечном счете, на привлечение новых вкладчиков.
Стремительный рост банка был необходимым условием самого его существования. Метод фрагментации и фальсификации операций, который помогал банку ускользать от надзора властей, оказался эффективным и для одурачивания собственных акционеров и вкладчиков. Но пирамида рухнула, оставив долгов на сумму более 10 млрд дол.
«Западные банки сосредоточены на видимом, а для нас важнее невидимое», — говорил Абеди британскому журналисту в 1978 г. Это выглядит почти как признание. Могущество «Би-Си-Си-Ай» основывалось не на капитале, а на его призраках. Да и важнейшие операции «Би-Си-Си-Ай» происходили в тени, невидимо для внешнего мира.
В 1995 г. основатель «Би-Си-Си-Ай» Ага Хасан Абеди умер в уединении в Пакистане, который ответил отказом на все просьбы о выдаче банкира. Судебные тяжбы с участием обманутых вкладчиков тянутся до сих пор.
Урок, который преподнес талантливый мошенник, мир усвоил. Но он понял и то, как много силы заключено в наших неформальных отношениях, в нашей алчности и в наших заблуждениях. Трудно судить, сколько раз мы еще «наступим на те же грабли».
No comments:
Post a Comment